規劃「資產傳承」有效保障自己及家人 選擇經驗豐富公司有效協助安排個人化規劃

「傳承」並不單單指上一代將財富傳給下一代去繼承；「傳承」亦不只是億萬富翁的專利，而是每一個人的事。好好管理自己的資產，不單止可以保障自己及下一代，亦可以避免家庭將來出現糾紛。

即使是一個普通人，「資產傳承」都需要及早作出規劃。宏利香港及澳門首席經銷總監陳鴻展表示，其實傳承的理念是幫助大家及早安排、資產保護以及長線的財富規劃，以保障自己及家人。而規劃財富並不取決於有多少資金，而是根據個別的情況，自身的安排需要作出個人化的規劃。

他舉例指，客戶擁有一個物業，並擁有一些流動資產如現金、股票等等，而客戶希望將資產留給三個孫，本來物業及流動資產的價值是相若，所以可以分為兩份；而客戶亦購入了一份人壽保險，而保障額亦相等於資產價值，這樣就可以保障每一位孫都可以得到差不多的資產分配，避免將來有爭拗。

經過有效的分配後，客戶的三名孫兒都能分配相約資產，避免將來爭拗。

財富管理是一門專業的學問，專業人士會分析每一個個案，而作出財富傳承規劃的建議。

陳鴻展提醒大家，選擇專業人士時，一定要留意他們公司的背景，最重要是歷史悠久、有豐富資產管理及財富規劃經驗。以宏利為例，公司可以提供服務之外，當客戶有需要時，他們會協助轉介予公司的專業合作夥伴，為客戶提供更加個人化的規劃。

選擇專業人士時，一定要留意他們公司的背景，最重要是歷史悠久、有豐富資產管理及財富規劃經驗。

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