打擊騙案💸｜金管局將強制即時轉帳逾$1000🏦 須強制核對收款人名稱💰｜最遲5.31前實施☎️

2025-02-23 20:45

@getchill

旅行社騙案、特平國泰商務機票騙案猖獗，不少騙徒都要求害人透過銀行戶口、轉數快等即系統即時轉帳收取受害人的金錢，有鑑電騙情況嚴重，金管局推出即時轉帳新規定，在發出《即時轉帳的優化措施》通告中表示：即時轉帳逾$1000銀行須強制核對收款人的姓名。

以期打擊騙徒利用以往即時轉帳逾$10000才須由銀行核對收款人姓名，主要打擊騙徒透過即時轉帳的詐騙機會，亦減少付款人錯誤轉帳的機會。

圖片來源：香港金管局

新政策要點

🔸將即時轉帳銀行須強制核對收款人姓名的門檻由$1萬港元收縮至$1000港元

適用範圍（新措施只限輸入戶口號碼的「C1 類轉帳」）

🔸使用「轉數快」的即時轉帳服務，並且是由付款人輸入收款人銀行戶口號碼作為執行轉帳的識別碼

🔸同一銀行內的轉帳系統處理的即時轉帳服務，並且是由付款人輸入收款人銀行戶口號碼作為執行轉帳的識別碼

⚠️其他非用銀行戶口號碼作為識別碼的即時轉帳（如為透過轉數快識別碼 FPS ID、手機號碼、電郵地址或身份證號碼作識別代號的轉數快轉帳，則不在今次措施之內）

實施時間

🔸銀行需在 2025 年 5 月 31 日前落實相關優化措施

新政策目的

🔸減少騙徒利用$1萬元轉帳漏洞

2021年起，即時轉帳$1萬元以下銀行不需要強制核對受款人姓名，騙徒利用這個機制誘騙受害人轉帳$1萬元或以下的金錢。令次收緊至$1000，減少市民受騙徒詐騙的金額

🔸減少轉帳錯誤

新措施可減少市民錯誤轉帳的機會

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